Acerca de robo de identidad, fraudes y estafas

El robo de identidad implica un delito en el que alguien obtiene y utiliza erróneamente datos personales de otra persona para abrir cuentas de tarjetas de crédito fraudulentas, cargar cuentas de tarjetas de crédito existentes, retirar fondos de cuentas de depósito u obtener nuevos préstamos. Las pérdidas pueden incluir no sólo pérdidas financieras sino también costos sustanciales para restaurar el historial de crédito y corregir información errónea en sus informes bancarios.

Los fraudes y estafas defraudan a millones de personas cada año, a menudo comenzando con un correo electrónico, un mensaje de texto o un mensaje telefónico que parece provenir de una organización legítima y confiable. El mensaje normalmente pide a los consumidores que verifiquen o actualicen información personal. De manera similar, los delincuentes crean sitios web falsos para servicios de reparación de crédito con la esperanza de que los consumidores ingresen información personal.

Denunciar el fraude con prontitud mejora sus posibilidades de recuperar lo que ha perdido y ayuda a las autoridades policiales a detener las estafas antes de que otras personas sean víctimas. Si es víctima de una estafa y sospecha que se ha violado una ley, comuníquese con su agencia de protección al consumidor estatal, local o federal. La agencia con la que se comunique primero puede tomar medidas directamente o derivarlo a otra agencia mejor posicionada para protegerlo. Además, un agente de la ley local puede brindarle asesoramiento y asistencia.

Las violaciones de las leyes federales deben informarse a la agencia federal responsable de su aplicación. Las quejas se utilizan para documentar abuso, lo que permite a la agencia tomar medidas contra una empresa.

Las personas que no tienen intención de entregar lo que se vende, que tergiversan artículos, envían productos falsificados o intentan engañarle para quitarle su dinero están cometiendo fraude. Si sospecha de fraude, debe seguir algunos pasos adicionales.

Comuníquese con la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés). La FTC ingresa quejas relacionadas con Internet, telemercadeo, robo de identidad y otros fraudes en Consumer Sentinel, una base de datos segura en línea disponible para cientos de agencias de aplicación de la ley civil y penal en los EE. UU. y el extranjero.

Las estafas que utilizaron el correo o el servicio de entrega interestatal también deben informarse al Servicio de Inspección Postal de EE. UU. Es ilegal utilizar el correo para tergiversar o robar dinero.

Cómo evitar el robo de identidad

La mejor protección contra el robo de identidad es proteger cuidadosamente su información personal, por ejemplo:

• No comparta información personal por teléfono, correo postal o Internet a menos que usted haya iniciado el contacto o conozca a la persona con la que está tratando.
• Almacene información personal en un lugar seguro
• Destruya recibos antiguos, extractos de cuenta y ofertas de tarjetas de crédito no utilizadas
• Elija PIN y contraseñas que sean difíciles de adivinar y evite el uso de información fácilmente identificable, como el apellido de soltera de su madre, fechas de nacimiento, los últimos cuatro dígitos de su número de seguro social o números de teléfono.
• Preste atención a los ciclos de facturación y los estados de cuenta y comuníquese con su banco si no recibe una factura o un estado de cuenta mensual, ya que los ladrones de identidad a menudo desvían la documentación de la cuenta.
• Revise minuciosamente los estados de cuenta para asegurarse de que todas las transacciones estén autorizadas.
• Proteja su correo contra robos, retire rápidamente el correo entrante y no deje sobres de pago de facturas en su buzón con la bandera levantada para que los recoja el cartero.
• Obtenga su informe de crédito gratuito anualmente y revise su historial de crédito para asegurarse de que sea preciso.
• Utilice un programa de seguridad actualizado para proteger su computadora
• Tenga cuidado con dónde y cómo realiza transacciones financieras; por ejemplo, no utilice una red Wi-Fi no segura porque alguien podría acceder a la información que está transmitiendo o viendo.

¿Cómo recuperarse del robo de su identidad? La FTC puede ayudar en https://www.identitytheft.gov/

Cómo evitar fraudes y estafas

• A diario se presentan numerosas estafas a los consumidores, por lo que siempre debe tener cuidado cuando se trata de su información personal y financiera. Los siguientes consejos pueden ayudarle a evitar que se convierta en víctima de fraude.
• Esté atento a los correos electrónicos o mensajes de texto entrantes que le solicitan que haga clic en un enlace porque el enlace puede instalar malware que permite a los ladrones espiar su computadora y obtener acceso a su información.
• Sospeche de cualquier solicitud por correo electrónico o teléfono para actualizar o verificar su información personal porque una organización legítima no solicitaría actualizaciones de manera no segura para la información que ya tiene.
• Confirme que un mensaje es legítimo comunicándose con el remitente (es mejor buscar usted mismo la información de contacto del remitente en lugar de utilizar la información de contacto en el mensaje)
• Asuma que cualquier oferta que parezca demasiado buena para ser verdad, probablemente sea un fraude.
• Esté atento a los cheques fraudulentos, cheques de caja, giros postales o transferencias electrónicas de fondos que le envíen con solicitudes para que transfiera parte del dinero.
• Tenga cuidado con las ofertas no solicitadas que le exigen actuar con rapidez
• Tenga cuidado al utilizar sitios de redes sociales
• Investigue cualquier aplicación antes de descargarla y no asuma que es una aplicación